Centre d'aide

1. INTRODUCTION

1.1. Nous visons à fournir une sécurité de premier ordre à tous les utilisateurs de Winnix.bet, atteinte grâce à la vérification régulière des comptes de nos clients. Ce processus garantit l'exactitude des détails des utilisateurs enregistrés et vérifie que les méthodes de dépôt sont légitimes, empêchant l'utilisation abusive ou le vol par des tiers non autorisés. Cette initiative s'aligne sur le cadre plus large établi avec Winnix.bet dans la lutte contre le blanchiment d'argent (BA).

Winnix.bet met en œuvre des mesures raisonnables pour gérer et atténuer le risque de blanchiment d'argent, y compris l'allocation de ressources et de contrôles appropriés.

1.2. Winnix.bet est dédié au respect de réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA), exigeant que la direction et les employés adhèrent strictement à ces normes pour empêcher l'utilisation abusive de ses services pour des activités de blanchiment d'argent.

1.3. Le programme LBA de Winnix.bet est structuré pour se conformer à :

1.3.1. Règlement délégué (UE) 2018/1108 de la Commission sur les points de contact centraux

1.3.2. Règlement délégué (UE) 2019/758 de la Commission sur les mesures pour les groupes présents dans certains pays tiers.

1.3.3. Règlement délégué (UE) 2016/1675 de la Commission sur les pays tiers à haut risque.

1.3.4. Directive (UE) 2015/849 – Quatrième directive anti-blanchiment

1.3.5. Règlement (UE) 2015/847 – Informations accompagnant les transferts de fonds

1.3.6. Directive 2005/60/CE – Troisième directive anti-blanchiment

1.3.7. 2006/70/CE – Directive d'application

1.3.8. Règlement (CE) 1781/2006

1.3.9. Directive (UE) 2018/843 – Cinquième directive anti-blanchiment

1.3.10. Ordonnance nationale sur la déclaration des transactions inhabituelles (LMOT)

1.3.11. Nomination de la GCB comme superviseur LBA/CFT pour la LMOT pour l'industrie du jeu

1.3.12. Règles pour la déclaration des transactions inhabituelles PB 2020, 157

1.3.13. Indicateurs pour reconnaître les transactions inhabituelles PB 2015, 73

BE : Loi du 18 septembre 2017 sur la prévention du blanchiment de capitaux, limitation de l'utilisation des espèces

2. DÉFINITION DU BLANCHIMENT D'ARGENT

Le blanchiment d'argent est compris comme :

2.1. La conversion ou le transfert de biens, en particulier de l'argent, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illégale des biens ou d'aider toute personne impliquée dans la commission d'une telle activité à échapper aux conséquences juridiques des actions de cette personne ou entreprise.

2.2. La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, source, emplacement, disposition, mouvement ou droits concernant, ou propriété de, biens, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'un acte de participation à une telle activité.

2.3. L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, en sachant, au moment de la réception, que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de l'assistance dans une telle activité.

2.4. La participation à, l'association pour commettre, les tentatives de commettre et l'aide, l'incitation, la facilitation et le conseil de la commission de l'une des actions mentionnées dans les points précédents.

2.5. Le blanchiment d'argent sera considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été menées sur le territoire d'un autre État membre ou d'un pays tiers.

3. VÉRIFICATION

3.1. L'identification formelle du client lors de l'établissement de relations commerciales est cruciale pour la conformité aux réglementations anti-blanchiment et aux politiques de connaissance du client (KYC).

Pour compléter nos vérifications, nous pouvons vous demander de nous fournir :

Carte d'identité nationale, Passeport ou permis de conduire, ainsi qu'une facture de services publics récente (comme gaz, électricité, taxe d'habitation, relevé bancaire ou de société de crédit immobilier), datée des six derniers mois ;

Preuve de propriété du moyen de paiement utilisé pour les dépôts. Cela peut varier en fonction de la méthode de dépôt et pourrait inclure une copie de la carte de crédit utilisée, une capture d'écran du portefeuille électronique ou un relevé bancaire récent.

* Nous pouvons en outre demander tout autre document que nous jugeons nécessaire pour compléter notre processus de vérification.

3.2. Voici les indicateurs potentiels, ou « signaux d'alerte », que les employés de Winnix.bet doivent prendre en compte lors de l'évaluation des transactions pour un éventuel blanchiment d'argent :

3.2.1. Clients non coopératifs dans la réalisation des procédures de diligence raisonnable de la clientèle (CDD) ou de diligence raisonnable renforcée (EDD).

3.2.2. Tentatives de clients d'enregistrer plusieurs comptes avec Winnix.bet

3.2.3. Dépôts de montants importants via plusieurs cartes prépayées en une seule session.

3.2.4. Les dépôts dépassent les modèles de paris typiques par une marge considérable.

3.2.5. Petits paris malgré des dépôts importants, suivis de demandes de retraits bien au-delà de tout gain.

3.2.6. Demandes fréquentes de dépôt et de retrait sans explication raisonnable.

3.2.7. Changements notables dans l'activité de jeu d'un client, en particulier dans les volumes de transactions.

3.2.8. Demandes de renseignements sur le transfert de fonds entre comptes au sein du même groupe de jeux.

3.2.9. Transactions disproportionnées par rapport à la richesse, aux revenus ou à la situation financière connue du client.

3.2.10. Comportement suspect observé lors de jeux à haut risque.

De plus, il peut vous être demandé de fournir des informations concernant l'origine de vos fonds et de votre patrimoine. Cela implique de fournir une déclaration de votre source de richesse et tous les documents corroborants vérifiant la source déclarée, tels que les relevés bancaires et les fiches de paie. Nous nous réservons le droit de suspendre les dépôts et retraits supplémentaires et de verrouiller votre compte si vous ne vous conformez pas à notre demande d'informations et de documentation nécessaires.

Dans certaines circonstances, nous pouvons avoir besoin de vous contacter et de demander des informations supplémentaires pour terminer le processus de vérification. À tout moment, il peut vous être demandé de fournir une photo en direct de vous tenant les documents d'identification. Si nos vérifications ne peuvent pas être terminées en utilisant les documents d'identification fournis, nous pouvons demander une pièce d'identité notariée ou une pièce d'identité certifiée équivalente selon la loi applicable dans une certaine juridiction. Jusqu'à ce que nous recevions des informations satisfaisantes, nous pouvons restreindre toute activité liée à votre compte. De plus, si nous soupçonnons des informations délibérément incorrectes ou s'il y a des préoccupations concernant le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, nous nous réservons le droit de retenir tous les fonds déposés après la fermeture de votre compte.

En acceptant ces conditions, vous nous autorisez à effectuer les vérifications nécessaires pour vérifier votre identité et vos coordonnées afin de prévenir le blanchiment d'argent. De plus, nous conservons le droit de reporter ou de retenir tout paiement vers ou depuis votre compte jusqu'à ce que nous soyons satisfaits de notre processus de vérification.

3.3. Identification des Personnes Politiquement Exposées et des Individus Sanctionnés

La gestion des Personnes Politiquement Exposées (PPE) et des individus sanctionnés sur le site Web de Winnix.bet implique la mise en œuvre de mesures strictes de conformité et de diligence raisonnable. Voici une description détaillée de ces mesures prises par notre équipe Risque/Conformité :

3.3.1. Diligence Raisonnable de la Clientèle (CDD)

Mise en œuvre de procédures KYC robustes visant à collecter et vérifier les informations personnelles de tous les clients au moment de l'inscription. Cela inclut, sans s'y limiter, le nom complet, la date de naissance, l'adresse et les documents d'identification.

3.3.2. Diligence Raisonnable Renforcée (EDD)

Appliquer l'EDD pour les clients à haut risque, y compris les PPE et les individus sanctionnés. Cela implique des vérifications d'antécédents plus détaillées et une surveillance continue.

3.3.3. Filtrage, qui peut inclure :

- Listes de PPE et de Sanctions : Mettre à jour régulièrement et utiliser des bases de données de PPE et d'individus sanctionnés. Celles-ci peuvent inclure des listes d'organisations mondiales comme les Nations Unies, l'OFAC (Bureau de contrôle des avoirs étrangers) et les listes de sanctions des gouvernements nationaux ;
- Services tiers : Employer des services tiers ou des solutions logicielles spécialisées dans le filtrage des PPE et des sanctions pour automatiser et rationaliser le processus.

4. SURVEILLANCE DES TRANSACTIONS

4.1. Winnix.bet se réserve le droit de surveiller toutes les transactions des joueurs sur notre site Web pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales. Il est strictement interdit d'utiliser le site Web et ses systèmes pour faciliter toute forme de transfert d'argent illégal. Le site Web ne doit pas être utilisé pour s'engager dans des activités illégales, frauduleuses ou interdites, y compris, sans s'y limiter, le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

4.2. Winnix.bet se réserve le droit de notifier les autorités pertinentes, ainsi que d'autres fournisseurs de services en ligne, banques, sociétés de cartes de crédit ou autres institutions, y compris les institutions financières, au sujet de votre identité et de toute activité illégale, frauduleuse ou inappropriée suspectée.

4.3. Compte tenu de l'engagement de Winnix.bet en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, vous reconnaissez que :

4.3.1. Les détails, y compris le nom et l'adresse, fournis lors de l'ouverture de votre compte sont exacts ;

4.3.2. Vous êtes le propriétaire légal des fonds déposés sur votre compte à tout moment ;

4.4. La conformité LBA impose la mise en œuvre d'une surveillance continue des transactions pour identifier les transactions qui s'écartent du profil client établi et semblent inhabituelles ou suspectes. S'il est soupçonné que vous êtes impliqué dans des activités frauduleuses, illégales ou inappropriées, telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, ou si vous violez nos Conditions Générales, votre accès au site Web sera immédiatement résilié et votre compte peut être bloqué. Dans de tels cas, nous nous réservons le droit de retenir tous les fonds dans le(s) compte(s) concerné(s). Toute activité de compte suspecte peut faire l'objet d'une enquête, selon les conclusions.

Sur la base des conclusions de cet examen et des informations collectées, l'équipe LBA déterminera s'il est nécessaire de soumettre un SAR (Rapport d'activité suspecte) à la FIU, comme l'exigent les obligations légales décrites dans la loi du 18 septembre 2017.

Tout rapport d'activité doit être soumis par écrit (manuellement ou électroniquement) à l'AMLCO en utilisant le formulaire de divulgation fourni. Ce rapport doit contenir des détails complets, notamment :

4.4.1. Informations complètes concernant les individus impliqués.

4.4.2. Description détaillée de la nature de leur implication.

4.4.3. Identification des types d'activités de blanchiment d'argent observées.

4.4.4. Dates des activités suspectées.

4.4.5. Statut des transactions—si elles se sont produites, sont en cours ou sont imminentes.

4.4.6. Lieux où les activités se sont produites.

4.4.7. Méthodes utilisées pour entreprendre les activités.

4.4.8. Montant d'argent impliqué.

4.4.9. Justification de la suspicion.

4.4.10. Inclusion de toute la documentation justificative pertinente disponible pour l'employé ou le consultant pour aider le MLRO à prendre des décisions éclairées sur la marche à suivre.

En acceptant les Conditions Générales, vous accordez l'autorisation à Winnix.bet d'effectuer des vérifications selon les besoins, soit à notre discrétion, soit à la demande de tiers, pour confirmer ces détails (appelées « Vérifications »). De plus, vous reconnaissez que, sur notre demande, vous devrez peut-être fournir de plus amples informations concernant tous les détails fournis précédemment, y compris ceux concernant les dépôts effectués sur votre compte.

5. ORGANISATION DE LA LBA POUR WWW.WINNIX.BET

5.1. Conformément à la législation LBA, Winnix.bet a nommé le « plus haut niveau » pour la prévention du BA : La direction complète de BlockBit N.V. en est responsable.

5.2. De plus, un AMLCO /Responsable de la Conformité Anti-Blanchiment/ est en charge de l'application de la politique et des procédures LBA au sein du Système.

5.3 L'AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la Direction Générale.

6. MODIFICATIONS DE LA POLITIQUE LBA ET EXIGENCES DE MISE EN ŒUVRE

Chaque modification majeure de la politique LBA de Winnix.bet est soumise à l'approbation de la direction générale de BlockBit N.V. et du responsable de la conformité anti-blanchiment.

7. PROCÉDURES

Les règles LBA, y compris les normes KYC minimales, seront traduites en orientation opérationnelle ou procédures disponibles sur le site Intranet de Winnix.bet.

8. CONSERVATION DES ENREGISTREMENTS

8.1. Les enregistrements de données obtenues à des fins d'identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale.

8.2. Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation commerciale.

8.3. Ces données seront cryptées en toute sécurité et stockées hors ligne et en ligne.

9. FORMATION

9.1. Les employés de Winnix.bet effectueront des contrôles manuels sur une approbation basée sur les risques, pour laquelle ils reçoivent une formation spéciale.

9.2. Le programme de formation et de sensibilisation se reflète par son utilisation :

- Un programme obligatoire de formation LBA conforme aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux qui sont en contact avec les finances ;
- Sessions d'apprentissage académique LBA pour tous les nouveaux employés ;

9.3. Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d'entreprise pour laquelle travaillent les stagiaires et des postes qu'ils occupent. Ces sessions sont données par un spécialiste LBA travaillant dans l'équipe LBA de BlockBit N.V.

10. AUDIT

L'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités LBA.

11. SÉCURITÉ DES DONNÉES

11.1. Toutes les données fournies par tout utilisateur/client seront conservées en toute sécurité et ne seront ni vendues ni données à quiconque. Uniquement si la loi l'impose, ou pour prévenir le blanchiment d'argent, les données peuvent être partagées avec l'autorité LBA de l'État concerné.

11.2. Winnix.bet suivra toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement Directive 95/46/CE)

12. NOUS CONTACTER

Si vous avez des questions concernant notre Politique LBA et KYC, veuillez nous contacter :

Par e-mail : support@winnix.bet.

Si vous avez des plaintes concernant notre Politique LBA et KYC ou les vérifications effectuées sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter :

Par e-mail : aml@winnix.bet

Politique LBA de Hypernova Ltd.

Dernière mise à jour : 05/01/2026